Как работают биржи криптовалют, как торговать и работать с ними

Криптовалютная лихорадка захватила умы многих. Поэтому, биржи для торговли криптовалютой сегодня так популярны. Правильный выбор биржи определяет, останетесь ли «в плюсе» и сохраните ли нервы при волатильных скачках цены.

Каковы принципы работы таких платформ? В чём различия? И как грамотно зайти на этот рынок, чтобы через пару недель не махать руками с криками «Зачем я сюда ввязался?» Разберёмся по шагам.

На пальцах, криптобиржа - это платформа, позволяющая клиентам обменивать криптовалюты на другие активы, такие как обычные фиатные деньги или различные цифровые валюты.

Ускоренные транзакции и малые пороги входа (по сравнению с классической биржей) делают такую платформу находкой для трейдеров. Но риски встроены в сам процесс: горячие кошельки уязвимы для взломов, а «ошибка одного нажатия» иногда обходится слишком дорого.

На крипторынке вращаются тысячи монет: За Биткоином - «цифровым золотом», уверенно тянется Эфир (ETH) со смарт-контрактами (DeFi, dApps), а также стейблкоины — USDT, USDC, BUSD. Токены «живут» на блокчейнах, где эмиссия и сделки проверяются либо алгоритмически, либо децентрализованными узлами.

Ниже собран «мини-топ» из трёх лидеров индустрии. Эти биржи для торговли криптовалютой известны функционалом, безопасностью и удобством:

Запустилась Байбит в 2018 году, держит рынок за счёт продуманного интерфейса.

Предлагает и спотовые сделки, и фьючерсы с кредитным плечом до х100.

Bybit славится ликвидностью по топовым монетам и дружелюбной технической поддержкой. Интерфейс шустро переключает между парами, а для новичков разработана демо-среда, чтобы потренироваться в тестовом режиме.

Архитектура киберзащиты: часть средств уходит в холодные кошельки.

Выделяется объёмов торгов среди азиатских платформ.

Помимо банальных ордеров, доступны стейкинг-сервис, торговля деривативами и опционы на криптовалюты.

Интерфейс у OKX слегка перегружен для новичка, но зато много аналитических фишек и встроенных инструментов для технического анализа.

NFT-платформа расширяет экосистему.

Принесла на рынок копитрейдинг (copy-trading) - повтор сделок криптоволков.

Подходит для «диванных» энтузиастов, желающих пассивно следовать за профи.

Тысячи их! Чтобы не попасть на скам площадки-«однодневки», используйте надёжные платформы из нашего топа. Их преимущества:

Международные варианты часто торгуют больше монет, но опционально вводят ограничения для конкретных регионов.

Некоторые глобальные компании блокируют русскоязычных пользователей или ограничивают функционал, поэтому проверяйте информацию перед регистрацией.

В криптомире выделяют две группы площадок: централизованные (CEX) и децентрализованные (DEX).

Централизованные платформы работают по классической схеме: их «центр» — компания-владелец, которая регулирует внутренние процессы. Централизованные криптобиржи идут рука об руку с KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering), то есть просят верифицировать аккаунт и подтвердить личность.

DEX, напротив, стремятся к свободе: у пользователя остаётся контроль над приватными ключами, а обмен токенами идёт напрямую через смарт-контракты (как на Uniswap или PancakeSwap).

На децентрализованных биржах криптовалют транзакции проходят от кошелька к кошельку пользователей без участия банка или брокера.

На большинстве централизованных платформ "под капотом" крутятся сложные алгоритмы. Торговля криптовалютой идёт так:

В основе механики — три ордерных режима: рыночный, лимитный и стоп-лимитный. Рыночный берёт текущую цену, лимитный ставит «хотелку» по заданной стоимости, а Stop-Limit — это условная комбинация, которая активируется при достижении оговорённого триггера.

Ликвидность — это способность биржи быстро исполнить сделку без сильных ценовых колебаний. Если ликвидность на высоте, объёмы монет проходят через торговый стакан без проскальзываний, что важно в моменты «дикой» волатильности.

Топовые платформы используют горячие кошельки для повседневных транзакций, а бóльшую часть активов держат на холодных кошельках (офлайн) для снижения рисков взлома. Плюс сервисы используют страховые фонды, компенсирующие убытки, если случится форс-мажор.

Если пока не знаете, куда вкатываться, стоит составить собственный чек-лист:

Предположим, решили зайти на крипта биржу Bybit. Что делать?

Верификация — процедура добровольно-принудительная: централизованные биржи требуют KYC. Придётся загрузить фото паспорта или волительских прав и подтвердить видеороботу, что на фоточке в паспорте изображены вы.

Для некоторых участников рынка ручная торговля — это стресс и постоянный FOMO (страх упустить выгоду). Здесь на помощь приходят роботы для криптовалютной биржи.

Что такое торговые боты: программы, используя API, автоматически совершают сделки по заданным алгоритмам.

Преимущества: отсутствие эмоционального фактора, круглосуточный мониторинг рынка.

Риски: неправильно настроенный скрипт сливает депозит с невероятной скоростью; к тому же алгоритм работает на исторических данных и не всегда реагирует на непредвиденные события.

Популярные сервисы вроде 3commas или Cryptohopper предлагают полуавтоматические и полностью автоматические решения. Опытные трейдеры пишут собственные боты, учитывая специфические индикаторы и сигналы.

Несмотря на разговоры о запретах и регулировании, биржи в России продолжают работать, хотя и с оглядкой на законодательство. Аналитики делятся следующими прогнозами:

В августе 2023-го подписан закон об экспериментальном правовом режиме, допускающем использование криптовалют во внешнеэкономической деятельности. Участие Банка России и топовых банков (Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк) в этих пилотных проектах говорит о том, что страна постепенно переходит от жёстких ограничительных мер к упорядоченному контролю.

Советую изучить базовый ТА (технический анализ), а потом выбрать надёжную биржу криптовалют с юзер - ориентированным интерфейсом.

Популярные Bybit, OKX, BingX работают с сотнями токенов и предлагают дружелюбные условия входа.

Торговлю цифровыми активами, обмен фиата на токены, стейкинг, фьючерсы, маржинальную торговлю и иногда — NFT-маркетплейсы.

Иностранные площадки (Bybit, OKX, BingX) пока доступны, также озвучиваются попытки запустить локальные сервисы. Следите за изменениями в законодательстве.

Объединяет покупателей и продавцов, устанавливает текущую цену исходя из последних сделок и берёт комиссию за каждую транзакцию.

Опирайтесь на цели: хотите фьючерсы — смотрите в сторону Bybit или OKX, интересен копитрейдинг — BingX.

Изучите устройство блокчейна, разберитесь с безопасным хранением (желательно завести холодный кошелёк), а дальше — тренируйтесь торговать небольшими суммами.

Регистрируетесь, пополняете счёт, выставляете рыночный или лимитный ордер на BTC. При нужной цене выходите в стейблкоины или выводите на внешний кошелёк.

Выбор огромен — от Binance и Bybit до локальных платформ. Главное - репутация и достаточная ликвидность.

Криптобиржи зарабатывают на нескольких ключевых направлениях, которые включают комиссии за транзакции, листинг новых монет, доход от маржинальной торговли и стейкинга, а также дополнительный доход от различных платных сервисов для пользователей.

“Волшебной кнопки” для прибыли не завезли. Несмотря на рассказы о мгновенных иксах, трейдинг требует знаний, анализа и умения «не слить депозит». Учитесь на малых объёмах, чтобы не стать героем внезапных ликвидаций. И главное — получайте удовольствие от процесса, ведь цифровые активы уже сегодня формируют будущее финансов.