Основы работы с блокчейном, кошельками и DeFi

📌 DeFi - децентрализованные финансы - это очень распространенный термин, который начали активно упоминать после лета 2020 года. Тот период назвали DeFi-бумом, именно тогда переизобрели концепцию фарминга в проекте Compound и стал невероятными темпами расти Uniswap. При этом само понятие децентрализованных финансов появилось еще в 2017-2018 годах, но тогда никто не придавал этому особого значения. Всю популярность перетягивали на себя ICO-проекты.

О DeFi не зря говорят многие инвестиционные и финансовые круги, так как эта концепция помогает убрать посредников в виде централизованных бирж. Это очень важно, так как за последние 10 лет были взломаны десятки бирж на миллиарды долларов и многие пользователи полностью потеряли свои средства. Таким образом, убирается лишнее звено из цепи. В традиционном мире такими звеньями являются банки и брокеры. DeFi-проекты позволяют полностью исключить их из финансовых взаиморасчетов.

Проекты DeFi называются децентрализованными, так как работают исключительно на смарт-контрактах. Как мы знаем, смарт-контракты являются неизменяемыми и необратимыми. Чтобы их изменить необходимо откатить назад все блоки блокчейна. Поэтому прозрачность финансовых сделок значительно повышается.

DeFi стали одним из основополагающих звеньев децентрализованной экономики. Все больше финансовых институтов приглядываются к ним и пытаются создать торговые и инвестиционные стратегии с их помощью. В будущем, очень многие стратегии будут перенесены из традиционных финансов (TradFi) в децентрализованные (DeFi). Вся красота этого направления заключается в том, что абсолютно любой пользователь может воспользоваться DeFi, а не только состоятельные клиенты или клиенты неподсанкционных стран.

Отдельно отметим по поводу неподсанкционных стран. Некоторые DeFi проекты ограничивают доступ на свою платформу для жителей определенных регионов. Некоторые из таких ограничений можно обойти через обычный VPN, если ограничение создано через блокировку IP. Однако, если этого сделать не удается, то пользователь может обратиться напрямую к смарт-контракту и провести действия напрямую через блокчейн. Это значит, что все запреты являются лишь видимыми, на самом деле, никто не может запретить пользователям работать с любым DeFi-приложением. В этом и заключается сила децентрализованных финансов.

Мы решили максимально полно раскрыть, какие есть преимущества и недостатки у DeFi-проектов, какие есть особенности у них и с чего стоит начинать, чтобы зарабатывать в DeFi. Для этого необходимо начать с базовых понятий, постепенно продвигаясь к более углубленным и сложным вопросам. Для начала надо узнать основы для работы в DeFi-сегменте.

Для взаимодействия с блокчейном и, соответственно, с DeFi необходимо иметь криптовалютные кошельки. На сегодняшний момент их развелось большое множество на самый разный вкус и цвет. В то же, время несомненным лидером в среде кошельков для DeFi является Metamask.

Помимо этого, у Metamask есть и мобильные кошельки, но для работы с DeFi они являются наименее удобными.

После того, как вы скачали и установили расширение, нажмите на него и создайте новый кошелек. Для этого обязательно сохраните seed-фразу, которая станет паролем для доступа. Также необходимо будет создать отдельный пароль для входа в Metamask, чтобы не вводить seed-фразу каждый раз. Отдельно скажем, что вы можете импортировать кошелек с помощью seed-фразы в любой другой, например, Trust Wallet, Exodus, MyEtherWallet и так далее.

После сохранения пароля у вас сгенерируется адрес, который начинается с “0x…”. Именно на нем будут храниться все ваши средства. Отслеживать адрес можно с помощью блокчейн эксплореров, которые ежесекундно сохраняют данные блокчейна. Самый популярный эксплорер для Ethereum - https://etherscan.io. В нем вы можете ввести свой адрес в поисковую строку и откроется отдельная страница, в которой можно будет увидеть все хранящиеся на адресе средства и историю транзакций.

Для проведения транзакций в сети Ethereum необходимо иметь небольшое количество монет ETH. Они будут использоваться при отправлении транзакции в сеть и являются комиссиями сети, которые уплачиваются майнерам за размещение транзакции в блоке. В зависимости от типа операции (транзакции, обмены, минты NFT и т.д.), а также в зависимости от загруженности сети комиссии могут иметь разную величину. Отслеживать текущие комиссии можно в эксплорере, например здесь: https://etherscan.io/gastracker. Там же можно увидеть примерные стоимости транзакций за различные виды операций.

Помимо Metamask существует большое множество других кошельков, которые можно использовать для DeFi - это TrustWallet, SafePal, Coinbase Wallet, Coin98 Wallet, XDefi и многие другие. Однако, их поддерживает далеко не везде - только на самых крупных DeFi и то не всегда. В связи с этим возникают проблемы. Те, кто не хочет использовать Metamask, а только другой кошелек может использовать приложение WalletConnect, оно позволяет соединить кошелек отличный от Metamask c любым DeFi-приложением. При этом, самое приложение опять-таки должно поддерживать решение WalletConnect, которое является вторым по распространенности после Metamask.

В связи с ростом комиссий в сети Ethereum весной 2021 года стали появляться новые решения. Так называемые Layer-2 (Polygon, Optimism, Arbitrum) и EVM-сети (BNB Chain, Avalanche, Cronos). Их отличие заключается в том, что первые - это надстройка поверх сети Ethereum, которые забирают на себя часть активности этого блокчейна, а вторые - отдельные блокчейны, которые взяли за свою основу виртуальную машину Ethereum (Ethereum Virtual Machine - EVM), их также стали называть Layer-1.

Эти сети являются более выгодными с точки зрения комиссий - они в десятки и даже сотни раз меньше. При этом, некоторые из них в качестве газа используют ЕТН, а некоторые - токены собственных сетей. Это обязательно необходимо учитывать перед тем, как использовать эту сеть. Мы свели данные для основных сетей воедино:

Практически все Layer-2 сети используют ETH в качестве газа, за исключением Polygon. Но если копнуть глубже, то это из-за того, что Polygon является не Roll-up решением, а так называемым сайдчейном. Поэтому он может иметь собственную сеть, пул валидаторов и монету для оплаты газа. Gnosis тоже является сайдчейном, но с фиксированной оплатой за газ.

Изначально, в кошельке Metamask добавлена только сеть Ethereum. Остальные сети необходимо добавлять вручную. Иногда сами DeFi-приложения предлагают переключиться на другую сеть и автоматически добавляют ее параметры в метамаск. Но так делают далеко не все. Поэтому если необходимо добавить новую сеть в кошелек, то можно пользоваться этим сайтом:

https://chainlist.org/

Советуем оставить выключенным ползунок “Testnet”. Тестнеты - это специальные сети на которых тестируются различные обновления и они нужны в основном для разработчиков. Поэтому оставляйте их выключенными, чтобы не запутаться.

На этом сайте выбираете сеть, которая вам необходима и нажимаете “Connect Wallet” и подтверждаете добавление сети. После этого новая сеть будет добавлена в ваш кошелек Metamask. Чтобы переключиться на нее - открываете Metamask и в самом верху будет написано, в какой сети сейчас находится кошелек. Чтобы изменить ее нажимаете на эту сеть и выбираете добавленные из списка.

Помимо Ethereum, EVM-сетей и Layer-2 существуют и другие популярные блокчейны. В их случае использование кошелька Metamask не подходит, так как он поддерживает только EVM-совместимые сети. Поэтому для каждой сети существуют свои наиболее популярные кошельки. Их создание ничем не отличается от Metamask. Данные по этим сетям мы также собрали в табличку ниже.

Обязательно отметим отдельно сеть Cosmos. Во-первых, в кошельке Keplr сразу установлены все доступные Cosmos-based сети, что очень удобно. Выбираются они аналогичным образом как в Metamask.

Во-вторых, сеть космос представляет собой Layer-0 блокчейн. Это значит, что поверх него построено множество других полноценных блокчейнов, которые используют технологию Tendermint (аналог виртуальной машины Ethereum - EVM) и IBC (аналог кросс-чейн мостов). Это значит, что для проведения транзакций в каждом таком блокчейне, необходима отдельная монета.

Блокчейны на Cosmos можно сравнить с EVM-блокчейнами, по типу BNB Chain, Avalanche и т.д., для проведения транзакций в которых требуется собственная монета.

Мы познакомили вас с основами для работы с DeFi и блокчейн-сетями. Информация выше может выступать в качестве справочника для понимания работы с ними. Все это предварительно необходимо подготовить и попробовать, прежде чем углубляться в особенности DeFi-протоколов. На следующей неделе, мы расскажем вам о децентрализованных биржах DEX, принципах их работы, преимуществах и недостатках, а также практические навыки использования.